🛡️ Sikkerhed og compliance
Sådan beskytter vi dig, dine penge og platformen – forklaret på almindeligt dansk.
Sådan fungerer verificeringen
Verificér din identitet
Du bekræfter, hvem du er: fulde navn, personnummer (isikukood eller tilsvarende), bopælsadresse og nationalitet.
Bekræft dine oplysninger
Du kontrollerer og bekræfter dine person- og kontaktoplysninger.
Upload dokumenter ved behov
Ved større beløb kan vi bede om dokumentation, f.eks. lønseddel, selvangivelse eller kontoudtog.
Kend din kunde (KYC)
Alle kunder gennemgår KYC-kontroller efter den estiske lov om forebyggelse af hvidvask og finansiering af terrorisme. Vi verificerer:
- Fulde navn
- Personnummer (isikukood eller tilsvarende)
- Bopælsadresse
- Nationalitet
PEP- og sanktionskontrol
Vi kontrollerer alle ansøgere mod internationale og estiske sanktionslister og mod registre over politisk eksponerede personer (PEP).
Udvidet kontrol ved større beløb
Ved større investeringer eller en højere risikoprofil kan vi bede om dokumentation for, hvor pengene kommer fra (Source of Funds), og hvordan din formue er opbygget (Source of Wealth).
Erhvervskunder
For juridiske personer anmoder vi om et udskrift fra virksomhedsregisteret (Äriregister), identificerer de reelle ejere (UBO) og verificerer bestyrelsesmedlemmer.
Forebyggelse af hvidvask (AML)
Vi sørger for, at penge hverken stammer fra eller bruges til kriminel virksomhed. Konkret:
- Risikovurdering af kunder: hver kunde placeres i lav, mellem eller høj risiko
- Løbende transaktionsovervågning: vi holder øje med usædvanlige mønstre, store overførsler og mistænkelige kildekonti
- Indberetning: mistænkelige transaktioner indberettes til Estlands enhed for finansiel efterretning (Rahapesu Andmebüroo, RAB)
- Opbevaring: identifikations- og transaktionsoplysninger arkiveres sikkert i mindst 5 år efter kundeforholdets ophør
- Intern kontrol og uddannelse: regelmæssig medarbejderuddannelse og dokumenterede interne procedurer (sise-eeskirjad)
Policy for Source of Funds & Wealth
Vi kan bede dig dokumentere, hvor dine penge kommer fra, og hvordan din formue er opbygget. Det er et lovkrav for os og ikke et tegn på mistanke. Dokumenterne behandles efter vores privatlivspolitik og bruges kun til disse kontroller. Eksempler på dokumentation:
- Løn eller pension: lønseddel eller pensionsopgørelse
- Egen virksomhed: årsregnskab eller selvangivelse
- Arv eller gave: testamente, skifteopgørelse eller gavebrev
- Salg af bolig eller virksomhed: købsaftale
- Værdipapirer: handelsnota eller kontoudtog
- Opsparing: kontoudtog
⚖️ Retsgrundlag
Nordivo følger den estiske lov om forebyggelse af hvidvask og finansiering af terrorisme (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus – RahaPTS) og retningslinjer fra enheden for finansiel efterretning (Rahapesu Andmebüroo, RAB). I henhold til § 47 i RahaPTS opbevares oplysninger om kundekontrol sikkert i mindst 5 år. Mistænkelig aktivitet indberettes direkte til RAB, som loven kræver.