🛡️ Sikkerhet og compliance
Slik beskytter vi deg, pengene dine og plattformen – forklart på vanlig norsk.
Slik fungerer verifiseringen
Verifiser identiteten din
Du bekrefter hvem du er: fullt navn, personnummer (isikukood eller tilsvarende), bostedsadresse og statsborgerskap.
Bekreft opplysningene dine
Du kontrollerer og bekrefter person- og kontaktopplysningene dine.
Last opp dokumenter ved behov
Ved større beløp kan vi be om dokumentasjon, for eksempel lønnsslipp, skattemelding eller kontoutskrift.
Kjenn din kunde (KYC)
Alle kunder gjennomgår KYC-kontroller etter den estiske loven om forebygging av hvitvasking og terrorfinansiering. Vi verifiserer:
- Fullt navn
- Personnummer (isikukood eller tilsvarende)
- Bostedsadresse
- Statsborgerskap
PEP- og sanksjonskontroll
Vi kontrollerer alle søkere mot internasjonale og estiske sanksjonslister og mot registre over politisk eksponerte personer (PEP).
Utvidet kontroll ved større beløp
Ved større investeringer eller en høyere risikoprofil kan vi be om bevis på hvor pengene kommer fra (Source of Funds) og hvordan formuen din er bygget opp (Source of Wealth).
Bedriftskunder
For juridiske personer ber vi om utskrift fra foretaksregisteret (Äriregister), identifiserer reelle rettighetshavere (UBO) og verifiserer styremedlemmer.
Forebygging av hvitvasking (AML)
Vi sørger for at penger verken stammer fra eller brukes til kriminell virksomhet. Konkret:
- Risikovurdering av kunder: hver kunde plasseres i lav, middels eller høy risiko
- Løpende transaksjonsovervåking: vi følger med på uvanlige mønstre, store overføringer og mistenkelige kildekontoer
- Rapportering: mistenkelige transaksjoner rapporteres til Estlands enhet for finansiell etterretning (Rahapesu Andmebüroo, RAB)
- Oppbevaring: identifikasjons- og transaksjonsopplysninger arkiveres sikkert i minst 5 år etter at kundeforholdet er avsluttet
- Intern kontroll og opplæring: jevnlig opplæring av ansatte og dokumenterte interne rutiner (sise-eeskirjad)
Policy for Source of Funds & Wealth
Vi kan be deg dokumentere hvor pengene dine kommer fra og hvordan formuen din er bygget opp. Det er et lovkrav for oss og ikke et tegn på mistanke. Dokumentene behandles etter personvernerklæringen vår og brukes bare til disse kontrollene. Eksempler på dokumentasjon:
- Lønn eller pensjon: lønnsslipp eller pensjonsbesked
- Egen virksomhet: årsregnskap eller skattemelding
- Arv eller gave: testament, skifteoppgjør eller gavebrev
- Salg av bolig eller selskap: kjøpekontrakt
- Verdipapirer: sluttseddel eller kontoutskrift
- Sparing: kontoutskrift
⚖️ Lovgrunnlag
Nordivo følger den estiske loven om forebygging av hvitvasking og terrorfinansiering (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus – RahaPTS) og retningslinjer fra enheten for finansiell etterretning (Rahapesu Andmebüroo, RAB). I henhold til § 47 i RahaPTS oppbevares opplysninger om kundekontroll sikkert i minst 5 år. Mistenkelig aktivitet rapporteres direkte til RAB slik loven krever.