🛡️ Säkerhet & compliance
Så skyddar vi dig, dina pengar och plattformen – förklarat på vanlig svenska.
Så här verifieras du
Verifiera din identitet
Du bekräftar vem du är: fullständigt namn, personnummer (isikukood eller motsvarande), bostadsadress och medborgarskap.
Bekräfta dina uppgifter
Du kontrollerar och bekräftar dina person- och kontaktuppgifter.
Ladda upp dokument vid behov
Vid större belopp kan vi be om underlag, till exempel lönespecifikation, skattedeklaration eller kontoutdrag.
Kundkännedom (KYC)
Alla kunder genomgår KYC-kontroller enligt den estniska lagen om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism. Vi verifierar:
- Fullständigt namn
- Personnummer (isikukood eller motsvarande)
- Bostadsadress
- Medborgarskap
PEP- och sanktionskontroll
Vi kontrollerar alla sökande mot internationella och estniska sanktionslistor samt mot register över politiskt exponerade personer (PEP).
Utökad kontroll vid större belopp
För större investeringar eller en högre riskprofil kan vi be om bevis på varifrån pengarna kommer (Source of Funds) och hur din förmögenhet har byggts upp (Source of Wealth).
Företagskunder
För juridiska personer begär vi utdrag ur handelsregistret (Äriregister), identifierar verkliga huvudmän (UBO) och verifierar styrelseledamöter.
Penningtvättsförebyggande arbete (AML)
Vi ser till att pengar inte kommer från, eller används för, brottslig verksamhet. Konkret gör vi så här:
- Riskbedömning av kunder: varje kund placeras i låg, medel eller hög risk
- Löpande transaktionsövervakning: vi bevakar ovanliga mönster, stora överföringar och misstänkta källkonton
- Rapportering: misstänkta transaktioner rapporteras till Rahapesu Andmebüroo (RAB), den estniska finansunderrättelseenheten
- Dokumentlagring: identifierings- och transaktionsuppgifter arkiveras säkert i minst 5 år efter att kundrelationen har upphört
- Intern kontroll och utbildning: regelbunden personalutbildning och dokumenterade interna rutiner (sise-eeskirjad)
Policy för Source of Funds & Wealth
Vi kan be dig styrka varifrån dina pengar kommer och hur din förmögenhet har uppstått. Det är ett lagkrav för oss och inte ett tecken på misstanke. Underlagen hanteras enligt vår integritetspolicy och används bara för dessa kontroller. Exempel på underlag:
- Lön eller pension: lönespecifikation eller pensionsbesked
- Egen rörelse: årsredovisning eller skattedeklaration
- Arv eller gåva: testamente, bouppteckning eller gåvobrev
- Försäljning av bostad eller företag: köpeavtal
- Värdepapper: avräkningsnota eller kontoutdrag
- Sparande: kontoutdrag
⚖️ Lagstöd
Nordivo följer den estniska lagen om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus – RahaPTS) och riktlinjer från Rahapesu Andmebüroo (RAB). Enligt 47 § RahaPTS sparas uppgifter om kundkännedom säkert i minst 5 år. Misstänkta aktiviteter rapporteras direkt till RAB enligt lag.