🛡️ Bezpieczeństwo i compliance
Tak chronimy Ciebie, Twoje pieniądze i platformę – wyjaśnione prostym językiem.
Jak działa weryfikacja
Zweryfikuj tożsamość
Potwierdzasz, kim jesteś: imię i nazwisko, numer identyfikacyjny (isikukood lub odpowiednik), adres zamieszkania i obywatelstwo.
Potwierdź swoje dane
Sprawdzasz i potwierdzasz swoje dane osobowe i kontaktowe.
Prześlij dokumenty w razie potrzeby
Przy wyższych kwotach możemy poprosić o dokumenty, np. pasek wypłaty, zeznanie podatkowe lub wyciąg bankowy.
Poznaj swojego klienta (KYC)
Wszyscy klienci przechodzą kontrole KYC zgodnie z estońską ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Weryfikujemy:
- Imię i nazwisko
- Numer identyfikacyjny (isikukood lub odpowiednik)
- Adres zamieszkania
- Obywatelstwo
Kontrola PEP i sankcji
Sprawdzamy wszystkich wnioskodawców na międzynarodowych i estońskich listach sankcyjnych oraz w rejestrach osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP).
Zwiększona kontrola przy wyższych kwotach
Przy wyższych inwestycjach lub wyższym profilu ryzyka możemy poprosić o dowody pochodzenia środków (Source of Funds) i źródła majątku (Source of Wealth).
Klienci korporacyjni
W przypadku osób prawnych żądamy odpisu z rejestru handlowego (Äriregister), identyfikujemy beneficjentów rzeczywistych (UBO) i weryfikujemy członków zarządu.
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML)
Dbamy o to, by środki nie pochodziły z działalności przestępczej ani nie służyły jej. Konkretnie:
- Ocena ryzyka klienta: każdy klient trafia do kategorii niskiego, średniego lub wysokiego ryzyka
- Stały monitoring transakcji: obserwujemy nietypowe wzorce, przelewy o dużej wartości i podejrzane rachunki źródłowe
- Zgłaszanie: podejrzane transakcje zgłaszamy do estońskiej jednostki analityki finansowej (Rahapesu Andmebüroo, RAB)
- Archiwizacja: dane identyfikacyjne i transakcyjne są bezpiecznie przechowywane co najmniej 5 lat po zakończeniu relacji biznesowej
- Kontrola wewnętrzna i szkolenia: regularne szkolenia pracowników i udokumentowane procedury wewnętrzne (sise-eeskirjad)
Polityka Source of Funds & Wealth
Możemy poprosić o udokumentowanie, skąd pochodzą Twoje pieniądze i jak powstał Twój majątek. To nasz obowiązek prawny, a nie oznaka podejrzenia. Dokumenty są przetwarzane zgodnie z naszą polityką prywatności i używane wyłącznie do tych kontroli. Przykłady dokumentów:
- Wynagrodzenie lub emerytura: pasek wypłaty lub decyzja emerytalna
- Własna działalność: sprawozdanie roczne lub zeznanie podatkowe
- Spadek lub darowizna: testament, spis spadku lub umowa darowizny
- Sprzedaż nieruchomości lub firmy: umowa sprzedaży
- Papiery wartościowe: potwierdzenie transakcji lub wyciąg
- Oszczędności: wyciąg bankowy
⚖️ Podstawa prawna
Nordivo przestrzega estońskiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus – RahaPTS) oraz wytycznych jednostki analityki finansowej (Rahapesu Andmebüroo, RAB). Zgodnie z art. 47 RahaPTS dane z weryfikacji klienta są bezpiecznie przechowywane co najmniej 5 lat. Podejrzane działania są zgłaszane bezpośrednio do RAB, zgodnie z wymogami prawa.